{"id":6046,"date":"2019-11-29T10:20:36","date_gmt":"2019-11-29T09:20:36","guid":{"rendered":"https:\/\/www.cmalleida.com\/?p=6046"},"modified":"2019-11-29T10:20:36","modified_gmt":"2019-11-29T09:20:36","slug":"el-seguro-recoloca-3-800-millones-para-afrontar-la-caida-de-tipos-expansion","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.cmalleida.com\/es\/el-seguro-recoloca-3-800-millones-para-afrontar-la-caida-de-tipos-expansion\/","title":{"rendered":"El seguro recoloca 3.800 millones para afrontar la ca\u00edda de tipos (Expansi\u00f3n)"},"content":{"rendered":"

ELISA DEL POZO.\u00a0\u00a0 <\/em>25 NOV. 2019\u00a0– 07:33<\/strong><\/p>\n

Las aseguradoras diversifican su cartera de inversi\u00f3n con nuevos activos para tratar de compensar los efectos de los bajos tipos de inter\u00e9s, que merman sus ingresos financieros.<\/p>\n

Las aseguradoras espa\u00f1olas han movilizado 3.819 millones de euros para afrontar la merma de rentabilidad de sus inversiones por la ca\u00edda de los tipos de inter\u00e9s.<\/p>\n

Este descenso, evidente desde 2014, ha obligado a las aseguradoras a buscar nuevos activos para invertir, sin olvidarse de la prudencia y la seguridad, pero tampoco de la necesidad de preservar la rentabilidad por el bien de sus asegurados y de su cuenta de resultados, donde los m\u00e1rgenes se reducen por la ca\u00edda de tipos.<\/p>\n

El 75% de la cartera del sector, de 317.671 millones, est\u00e1 colocado en deuda p\u00fablica y de empresas. Las entidades tienen claro que estos activos son los apropiados para su gesti\u00f3n, que se gu\u00eda por la prudencia y seguridad, con el objetivo de cumplir sus compromisos con los asegurados. Pero ante el nuevo entorno, capital riesgo e inmuebles son algunos de los activos donde las entidades toman ahora posiciones.<\/p>\n

Mapfre<\/strong><\/p>\n

Mapfre ha iniciado la diversificaci\u00f3n de sus inversiones colocando 500 millones en los dos \u00faltimos a\u00f1os en inversiones alternativas. El 60% ha ido a inmuebles, con la inversi\u00f3n de 300 millones en edificios de varios pa\u00edses europeos.<\/p>\n

En julio pasado, Mapfre y Swiss Life compraron a partes iguales nueve edificios en Par\u00eds por 296 millones a trav\u00e9s del fondo Swiss Life con una rentabilidad prevista de 4%. Ambas entidades han anunciado su intenci\u00f3n de impulsar r\u00e1pidamente el desarrollo de su fondo e invertir de forma significativa en el mercado inmobiliario europeo.<\/p>\n

El a\u00f1o pasado Mapfre cre\u00f3 otro fondo con la gestora alemana GLL para invertir 300 millones en oficinas prime en los principales mercados de la zona euro. El fondo ha destinado 50 millones a hacerse con dos edificios de Par\u00eds y Hamburgo.<\/p>\n

Mapfre ve necesario incrementar el peso de las inversiones inmobiliarias ante la ca\u00edda de tipos, pero considera que es complicado encontrar buenas oportunidades en mercados poco l\u00edquidos como Madrid y Barcelona, donde la oferta escasea. La aseguradora entr\u00f3 como accionistas en Ores, especializada en centros comerciales.<\/p>\n

A cierre de septiembre pasado, la inversi\u00f3n inmobiliaria total de Mapfre era de 2.371 millones, un 13,1% m\u00e1s que en la misma fecha de 2018.<\/p>\n

En paralelo, la firma ha invertido 25 millones en Alma Mundi Insurtech Fund, gestionado por Amundi, y en el que tiene una posici\u00f3n de liderazgo para canalizar inversiones al sector asegurador.<\/p>\n

En julio pasado Mapfre aprob\u00f3 destinar otros 500 millones a inversiones inmobiliarias europeas, deuda corporativa y capital riesgo, aunque de momento esperan destino concreto.<\/p>\n

El peso total de los activos alternativos en la cartera de Mapfre es del 0,6%, por debajo del 2,7% que contabilizan de media las grandes aseguradoras europeas. Su importe, 330 millones, est\u00e1 a\u00fan muy lejos del que tiene la renta fija, cuyo valor total es de 40.512 millones, seg\u00fan datos de septiembre pasado, pero que significa redoblar la apuesta actual. En lo que Mapfre no se ha posicionado es en inversiones de infraestructuras.<\/p>\n

Mutua<\/strong><\/p>\n

Mutua Madrile\u00f1a, que cuenta con un importante peso de inmuebles en su cartera, ha comprometido 485 millones en inversiones alternativas a trav\u00e9s del capital riesgo, infraestructuras y deuda privada.<\/p>\n

En total, ha realizado 61 inversiones diferentes y diversificadas. Aportan a la entidad una rentabilidad de entre el 4 y el 5% en los pr\u00e9stamos directos a empresas a trav\u00e9s de Bankinter y Banca March con los que Mutua tiene acuerdos en este punto. La ganancia de los fondos de infraestructuras es del 7,5%, apuntan en la entidad .<\/p>\n

En el capital riesgo, la rentabilidad puede llegar al doble d\u00edgito, apuntan en Mutua, combinando fondos nacionales e internacionales con inversiones directas en segmentos que considera atractivos.<\/p>\n

En este apartado se incluye la compra al fondo de capital riesgo Corpfin del 24% de Ingespot, especializada en la gesti\u00f3n de los polideportivos Go fit, en Madrid. Mutua ya ten\u00eda el 5,29% de Go fit y tras esta adquisici\u00f3n su peso se elev\u00f3 al 29%. Torreal, dirigido por el empresario Juan Abell\u00f3, controla el 51%, mientras que el 20% restante se reparte entre minoritarios.<\/p>\n

Catalana Occidente apuesta con claridad por la inversi\u00f3n inmobiliaria para afrontar la situaci\u00f3n de tipos ultrabajos y descarta otro tipo de activos alternativos. Pone el foco en inmuebles destinados a terceros en zonas prime y descarta edificios residenciales y promoci\u00f3n de suelo.<\/p>\n

El grupo ha adquirido desde 2016 un total de 9 inmuebles de oficinas arrendadas o para alquilar a terceros por 250 millones de euros. Cinco edificios est\u00e1n en Barcelona y tres, en Madrid.<\/p>\n

El \u00faltimo es el comprado llave en mano a Metrovacesa. Con estas compras, la aseguradora se ha convertido en casera de un buen pu\u00f1ado de empresas punteras como Amazon, WeWork, Atos, Mercadona y Francis Lefebvre.<\/p>\n

Santaluc\u00eda<\/strong><\/p>\n

Para capear los bajos tipos de inter\u00e9s, Santaluc\u00eda inici\u00f3 la diversificaci\u00f3n de su cartera en 2014 incrementando el peso de los activos diferentes a la renta fija, con la inversi\u00f3n total de 1.750 millones desde entonces. La entidad -de las entidades m\u00e1s activas en los \u00faltimos a\u00f1os, tras la compra de Aviva-, ha adquirido dos inmuebles. Uno en la City londinense, el Two Moorgate, y otro en Par\u00eds, en las inmediaciones del Arco del Triunfo.<\/p>\n

En paralelo, ha aumentado el peso de la deuda corporativa y la de pa\u00edses emergentes. Apuesta tambi\u00e9n por la gesti\u00f3n alternativa con capital riesgo, infraestructuras, private debt y venture capital.<\/p>\n

Mutualidad de la Abogac\u00eda tiene un perfil particular en su estrategia de inversi\u00f3n. Ha invertido 300 millones en bonos flotantes, para proteger su cartera ante posibles repuntes de tipos y como alternativa a mantener la liquidez.<\/p>\n

La deuda corporativa dise\u00f1ada en exclusiva para Mutualidad tiene un hueco evidente en su cartera. En 2019, ha comprado una emisi\u00f3n de BNP Paribas de 100 millones, con una rentabilidad del 3,32% y varias emisiones de Photonsolar, Grenergy y Grupo Pestana. Se unen a las suscritas a la Comunidad de Madrid el a\u00f1o pasado por 150 millones, con una TIR del 3,23%, y a las de CaixaBank (150 millones, al 4%) y BBVA por 100 millones, al 4,05%.<\/p>\n

La inversi\u00f3n realizada en los \u00faltimos tres a\u00f1os por Mutualidad en renta fija privada es de 1.200 millones, con una rentabilidad del 3,82% y con r\u00e1ting BBB o superior.<\/p>\n

Pelayo Seguros, con una cartera de inversi\u00f3n de 750 millones, ha destinado 64 millones a tratar de mejorar la rentabilidad de sus activos con la compra renta variable y de inmuebles, segmento en el que acaba de anunciar la adquisici\u00f3n por 11 millones de un edificio en Madrid.<\/p>\n

VidaCaixa<\/strong><\/p>\n

VidaCaixa, la mayor aseguradora espa\u00f1ola, mantiene su foco total en la deuda a largo plazo, el activo que considera m\u00e1s adecuado para su negocio, anclado en el largo plazo. Las firmas de capital extranjero como Axa o Allianz canalizan sus inversiones a trav\u00e9s de sus casas matrices.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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